La morosidad en préstamos bancarios del Conurbano se cuadruplicó en un año, afectando incluso a empleados formales
La morosidad en los créditos bancarios para personas físicas en el Gran Buenos Aires alcanzó el 18,4% en diciembre de 2025, cuadruplicando la cifra del año anterior y superando niveles de crisis previas.
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Resumen Inteligente
Puntos Clave
- Morosidad bancaria en GBA alcanzó el 18,4% en diciembre de 2025.
- La mora en GBA se cuadruplicó en un año, desde el 4,9%.
- Afecta incluso a empleados formales debido a la crisis de sus empleadores.
- Sectores más impactados: textil (13%), hoteles/restaurantes (12%), transporte (10%).
- El BCRA considera que lo peor de la morosidad ya pasó y no prevé medidas.
- Se propone flexibilizar normas contables y reducir tasas para refinanciaciones.
La morosidad bancaria en el Gran Buenos Aires (GBA) alcanzó un nivel crítico en diciembre de 2025, situándose en el 18,4% para los créditos a personas humanas. Esta cifra representa un aumento de casi cuatro veces respecto al 4,9% registrado un año antes, superando ampliamente los niveles de crisis anteriores y posicionando al conurbano como la "zona Cero de la morosidad crediticia", según un informe de la consultora CML&A.
El estudio revela que esta alta morosidad afecta incluso a empleados formales, atribuyéndola a la crisis de sus empleadores en sectores clave como la industria textil y del cuero (13% de incobrables), hoteles y restaurantes (12%), transporte (10%), construcción (9%) y comercio (8%). El economista Pablo Curat propone medidas como menores tasas de interés y franquicias regulatorias para permitir refinanciaciones sin castigar la calificación de los deudores, argumentando que no irían en contra del equilibrio fiscal.
A pesar de este panorama, el presidente del Banco Central, Santiago Bausili, afirmó que el sistema se está "saneando" y que lo peor de la mora ya pasó, con indicios de recuperación del crédito. El BCRA no tiene en carpeta medidas para reducir la morosidad, señalando que el pico se dio en febrero de 2026, con un 11% para préstamos a familias y un 25% para billeteras virtuales.
Esta noticia es relevante para inversores, empresarios y el sector financiero argentino porque una morosidad creciente impacta directamente en la rentabilidad y solidez de los bancos, la disponibilidad de crédito y el consumo. La situación crítica en el Gran Buenos Aires, la zona más poblada del país, señala dificultades económicas que afectan la capacidad de pago de los ciudadanos y la salud de las empresas, mientras que la postura del BCRA de no intervenir indica una falta de soporte oficial que podría agravar la exclusión financiera.
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